W tej książce autor bestsellerów Amazona Michael Ezeanaka uczy Cię sprawdzonego systemu inwestowania na giełdzie. Wyjaśnia również jak zrobić dokładne due diligence, które obejmuje zrozumienie gospodarki i kiedy sprzedać swoje akcje. Wyjaśnia również Baby Boomer Boost i korzyści płynące z sektorów przemysłu o wyższych wskaźnikach wypłaty dywidendy.
Dywersyfikacja
Spółki dywidendowe są świetnymi inwestycjami, ponieważ mogą produkować stały strumień dochodów dla inwestorów. Jednak z tymi inwestycjami wiąże się ryzyko, a dywersyfikacja jest konieczna, aby je zminimalizować. Dywersyfikacja zmniejsza ryzyko, że portfel doświadczy dużej straty lub dużego zysku. Wykorzystanie mieszanki akcji może zminimalizować zmienność i pomóc w długoterminowym powiększaniu swojego kapitału.
Dywersyfikacja jest jedną z najbardziej niezawodnych i skutecznych strategii minimalizacji ryzyka związanego z akcjami dywidendowymi. Inwestowanie w kilka wysoko dochodowych akcji zminimalizuje ryzyko całego portfela. Ponadto, zdywersyfikowane inwestycje będą generować wyższe zyski w czasie, ponieważ dobre akcje mogą nadrobić złe.
Oprócz dywersyfikacji inwestycji, inwestowanie w spółki dywidendowe może pomóc w obniżeniu ryzyka wyboru niewłaściwej spółki. Dywidendy na akcję w indeksie S&P 500 spadły tylko raz w niewielkim stopniu podczas kryzysu finansowego w latach 2008-2009, kiedy to wiele banków obniżyło dywidendy. Dywidenda na akcję odbiła się od kryzysu i obecnie znajduje się powyżej swojego poprzedniego poziomu. To sprawia, że inwestowanie w dywidendy jest doskonałą opcją dla większości inwestorów.
Wzrost dywidendy jest kolejnym ważnym czynnikiem, który należy wziąć pod uwagę inwestując w spółki dywidendowe. Spółki mogą zwiększyć swoje dywidendy tylko wtedy, gdy zwiększą swoje zyski. Jeśli nie uda im się tego zrobić, dywidendy będą maleć. Nie oznacza to jednak, że należy zaprzestać inwestowania w akcje dywidendowe. Jeśli chcesz zdywersyfikować swoje inwestycje dywidendowe, szukaj spółek, które mają silną historię zwiększania swoich dywidend.
Inwestując w akcje dywidendowe, szukaj spółek o solidnych fundamentach, mocnych bilansach, dużych wolnych przepływach pieniężnych i zespołach zarządzających zaangażowanych we wzrost dywidendy. Ponadto, należy szukać spółek o wysokich wypłatach dywidendy – spółki te prawdopodobnie zapewnią zdrowe źródło dochodów w okresie emerytalnym. Jednak inwestowanie w te akcje nie jest pozbawione ryzyka.
Dywersyfikacja portfela jest niezbędna do osiągnięcia sukcesu finansowego. Dywersyfikacja oznacza kupowanie różnych akcji dywidendowych, a dobrą zasadą jest posiadanie co najmniej 25 różnych spółek.
Identyfikacja wysokodochodowych akcji dywidendowych
Identyfikacja wysokodochodowych akcji dywidendowych jest ważnym elementem podejmowania świadomych decyzji inwestycyjnych. Wysokie zyski z dywidendy są zazwyczaj wynikiem dojrzałej spółki, która przez wiele lat zwiększała swoją dywidendę. Inwestorzy muszą zrozumieć sytuację finansową spółki i określić, czy dywidenda jest bezpieczna w długim okresie.
Dywidendy są wypłacane przez spółki swoim akcjonariuszom i są zazwyczaj reprezentowane przez procent ceny akcji. Mogą być wypłacane miesięcznie, kwartalnie, półrocznie lub rocznie. To, jak często są one wypłacane, różni się w zależności od spółki. Niektóre wolą rzadziej wypłacać większe dywidendy, podczas gdy inne wypłacają mniejsze, częstsze. Porównując te dwa rodzaje wypłat dywidend, można określić, które z nich są najlepsze dla celów inwestycyjnych.
Ogólnie rzecz biorąc, akcje dywidendowe spółek szybko rozwijających się mają tendencję do wypłacania niższych średnich dywidend niż bardziej dojrzałe spółki z tego samego sektora. Z tego powodu inwestorzy powinni poszukiwać spółek o dobrej sile cenowej, ponieważ mogą one podnosić ceny, aby przeciwdziałać inflacji i nadal wypłacać dywidendy. Powinni również wybierać akcje o niskich wskaźnikach p/e, ponieważ zapewniają one ochronę przed potencjalnymi stratami. Jeśli nie masz pewności co do potencjału spółki do wypłaty dywidendy, skorzystaj z porady doradcy finansowego. Ma on dostęp do najnowszych trendów i może pomóc w podjęciu świadomej decyzji.
Akcje wypłacające dywidendę powinny mieć solidną historię wzrostu dywidendy. Spółki wypłacające dywidendę powinny mieć również stabilny przepływ środków pieniężnych i silny bilans. Ponadto, wysoko dochodowe akcje dywidendowe powinny mieć również pewien potencjał wzrostu. Informacje o dywidendach podane powyżej są na dzień 17 sierpnia 2021 roku.
IQ Trends używa selektywnego rejestru blue chipów, który reprezentuje najbardziej prosperujące i jakościowe spółki. Aby zakwalifikować się do rejestru blue chipów, akcja musi spełnić co najmniej cztery z pięciu kryteriów, aby zostać włączona. Jeżeli spełnia tylko cztery, może pozostać na liście. Wskazuje to, że teoria rentowności dywidendy jest nadal skuteczną strategią inwestycyjną.
Ogólnie rzecz biorąc, najlepsze akcje dywidendowe dają stopę zwrotu pomiędzy 4% a 5%. Jednak najwyższa stopa zwrotu powinna wynosić około 6%. Zysk z dywidendy na poziomie 6% wskazuje, że spółka osiągnęła etap wzrostu i jest gotowa do wypłaty dywidendy.
Zwracanie uwagi na wyniki spółki
Chociaż może się wydawać, że inwestowanie w spółki dywidendowe jest bezdyskusyjne, kluczowe jest zwracanie uwagi na wyniki spółki. Dywidendy zależą od ogólnych wyników spółki, a jeśli cena akcji spółki spadła, może to być znak, że zarząd spółki rozważa zmniejszenie dywidendy lub całkowite jej obniżenie.
Podczas gdy wszechświat dywidendowy, który uwzględnia Zappia, składa się głównie ze spółek o dużej kapitalizacji, istnieje kilka godnych uwagi wyjątków, w tym Union Pacific Railroad i J.M. Smucker Co. Obie te spółki mają bardzo solidne bilanse i historię zwiększania swoich dywidend w czasie.
Unikanie pułapek dywidendowych
Akcje dywidendowe mogą być świetnym sposobem na generowanie wiarygodnego dochodu, ale trzeba uważać na pułapki dywidendowe. Chociaż mogą one oferować wyższe zyski niż ich odpowiedniki, cięcie dywidendy może być nieuchronne, jeśli firma ma problemy. Dlatego przed inwestycją zawsze należy sprawdzić politykę dywidendową spółki.
Cięcia dywidendy są powszechne podczas recesji i mogą kosztować Cię połowę Twojego kapitału lub więcej. Cięcia te są często wynikiem złych praktyk biznesowych. Najlepszym sposobem na uniknięcie pułapek dywidendowych jest pozostawanie zainwestowanym w spółki, które nadal podnoszą swoje dywidendy. Możesz skorzystać z krótkoterminowych wzrostów, aby osiągnąć zysk kapitałowy, lub możesz poczekać, aż akcje odzyskają swoją wartość.
Dywidendy mogą być trudne do zrozumienia, ale mogą pomóc w lepszym zarządzaniu ryzykiem portfela. Wypłaty dywidend są sygnałem, że spółka jest rentowna i ma wolne przepływy pieniężne. Jeśli jednak obawiasz się o przyszłość swojej inwestycji, możesz chcieć reinwestować dywidendy w inne inwestycje. Ta strategia może pomóc Ci przetrwać trudne warunki rynkowe. Pomaga ona również utrzymać przepływy pieniężne w okresie emerytalnym.
Akcje dywidendowe są często atrakcyjne, gdy gospodarka ma się dobrze, ale istnieje wiele pułapek dywidendowych, na które należy uważać. Pułapka dywidendowa to akcje dywidendowe o wysokiej stopie zwrotu, ale oferujące niską stopę zwrotu. Inną pułapką dywidendową jest spółka o charakterze cyklicznym. Spółka, która jest zyskowna w jednym roku, może być zmuszona do obniżenia dywidendy podczas trudnej sytuacji gospodarczej.
Jednym z głównych sposobów uniknięcia pułapek dywidendowych jest zwrócenie uwagi na sposób obliczania wskaźnika zadłużenia spółki do kapitału własnego. Gdy jest on zbyt wysoki, dywidenda może spaść. Należy pamiętać, że spółka może w każdej chwili zmienić swoją politykę dywidendową, a zmiana ta może nie zostać natychmiast wprowadzona w życie. Może to nawet oznaczać, że wypłata dywidendy zostanie wstrzymana w kolejnym kwartale. Możesz myśleć, że obecna stopa zwrotu jest atrakcyjna, ale w następnym kwartale będzie zerowa.
Akcje dywidendowe mogą być świetnym sposobem na zbudowanie długoterminowego portfela dochodowego. Są to zazwyczaj akcje o wysokiej rentowności, ale mogą być również dobrym zakupem, jeżeli wzrost przychodów spółki jest powolny. Niektóre akcje dywidendowe osiągają nawet lepsze wyniki niż rynek. Wybierając te spółki ostrożnie, można uniknąć pułapek dywidendowych i cieszyć się stałym dochodem.